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    “网络黑客”诈骗升级,有外贸企业险些损失69万元

    2019-11-08    661
    摘要: 6万多美金货款易主 在了解新骗术前,有必要先温习一下此前不时上演的“常规版”黑客骗术。去年4月,淮安一家外贸出口企业给意大利客户发送的一份交易相关的电子邮件遭到“黑客”非法入侵,邮件里标注
    当前国际贸易风云变幻,外贸骗术也在不断翻新,今天提醒大家的是“网络黑客”骗术的升级版。看完这个案例,外贸企业主可能会倒吸一口冷气:已经收到的钱都可以再被骗走,落袋未必能安。

    案例1——公司电子邮箱被黑 6万多美金货款易主
     
    在了解新骗术前,有必要先温习一下此前不时上演的“常规版”黑客骗术。


    去年4月,淮安一家外贸出口企业给意大利客户发送的一份交易相关的电子邮件遭到“黑客”非法入侵,邮件里标注的收款人信息及收款账户遭到恶意篡改,“黑客”把该公司所有的账户名称全部改成他的收款银行账户,所以国外客户的6万多元美金货款进了“黑客”的账户。
     
    警方立即对“黑客”篡改后的收款账户进行排查,并发现其开户行所在地为广西南宁。因外汇款有两到三天的结算期,为了防止该款项被犯罪嫌疑人取走,淮安警方连夜组织警力赶赴南宁,并在第二天银行一开门就对该款项进行了止付冻结。很快,6万多美金货款被全部追回。


    此类“黑客”作案手法具有很强的针对性,侵害对象以与境外客商有业务往来的外贸企业为主。此类案件中,由于存在时差、语言沟通等因素,外贸企业与境外客商联系业务,主要是通过电邮件方式,这让一些不法分子钻了空子。“黑客”攻陷外贸企业邮箱后,便长期“潜伏”,当发现双方交易时,“黑客”利用网络漏洞窃取邮件,然后偷梁换柱,冒充交易双方,将交易账号变成自己的账户。
     
    案例2——看似“捡便宜”的大额订单竟是陷阱
     
    如果说上面的诈骗手段已不新鲜,那么新近出现的“升级版”诈骗就非常值得外贸企业注意了,其作案套路更加复杂,企业不易辩识,一不小心就中招。
     
    福建某外贸企业A公司主营瓷砖产品出口,产品在非洲市场甚为畅销。2019年5月7日,A公司的业务邮箱接到尼日利亚某公司B公司的询盘。B公司自称尼日利亚知名的瓷砖批发商,年销售额达8000万美元,计划对A公司下一批约17万美元的订单。


    于是双方通过邮件、微信热聊谈判,经过多轮的谈判磋商,很快达成合作意向。B公司开出的付款条件甚为优厚:预付50%,余款出货后10天内见提单副本付清,且其单价也不错,算起来A公司有将近20%的毛利。更为让人安心的是,B公司仅仅用两天时间就确认了近50个产品的花色、尺寸和规格,并给A公司发来正式的purchase order订单。
     
    B公司提出其5月9日便会付50%的预付款约8.5万美元给A公司,只提出了一个小小的要求,就是B公司会多付5万美元,希望A公司帮其付人民币至国内其他供应商的账户,即一共会先付13.5万美元的款项至A公司账上,A公司只需将5万美元折成人民币付给B公司的指定账户,剩下的当预付款。
     
    5月9日,A公司收到B公司的付款水单,5月10日其美元账上果真多了13.5万美元,A公司着手安排货物的生产计划。
     
    B公司得知A公司收到款项后,马上把江西的某个人人民币账户发给A公司,并说计划有变,那边急需筹钱发货,希望A公司能帮忙多汇约10万美元,折合人民币约69万元给江西的账户。因该金额仍小于13.5万美元,且B公司承诺其一周内将补齐预付款8.5万美元,A公司答应了。
     
    这个订单似乎一直进展得很顺利,不过,A公司习惯进行资信调查,于是也向中国信保提出了对B公司的资信调查申请。然而,经初步调查,中国信保的系统中没有B公司的任何资信记录及承保记录,需要重新发起新的资信报告申请。
     
    A公司闻讯后对B公司的行业地位产生了怀疑,而此时,B公司正不停催促A公司转账给江西的个人账户。B公司越催,A公司越觉得不对劲,就借故拖着没有立马转账。
     
    果不其然,5月13日,A公司被银行告知其美元账户、人民币账户均被冻结,是由山东某公安局发起的,原因是涉嫌诈骗。


    当天山东警方即到访A公司,要求其配合经侦工作。原来,A公司账户收到的这笔钱是山东某药材企业的出口货款,该公司邮箱被黑客入侵了,13.5万美元货款被指定付至A公司的账户。A公司这才明白,原来自己是被利用了,还好没马上转账,否则即使公安部门相信A公司是被利用了,也要A公司赔偿69万元。
     
    提醒

    务必核实买方身份 加强账户管理
     
    上述案件是“网络黑客案件”的升级版,“黑客”通过非法获取买卖双方交易信息,伪造邮箱,指示国外买方将货款付至第三方账户,致使出口企业不能如期收款,并加入新骗术,让一个无辜的第三方账户来帮其实现诈骗,手段更为复杂隐蔽。
    要防止此类骗术,建议出口企业从多方信息渠道核实买方身份,尤其是首次交易的买方。务必核实贸易及订单的真实性,切勿在未充分调查之前就贸然交易。
     
    其次,出口企业应加强对账户的管理,严格遵守外汇管理和反洗钱的相关规定,对整套出口流程制定严格的制度加强管理,严谨操作,提防诈骗。此案中,A公司轻易答应帮他人转人民币并过账,这种行为是外汇管理和反洗钱法所不允许的,A公司因此被外汇管理中心罚款2000元。
     
    同时,经中国信保梳理发现,近年来,非洲的尼日利亚、贝宁、乌干达、南非,欧洲的罗马尼亚、希腊,亚洲的土耳其、印度、柬埔寨等地贸易诈骗案件频发,出口企业应提高警惕,加强对这些国别买家的风险防范。

     

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